# Banque postale
status: archived

## Todo

### Urgent
${TaskManager(query[[from o = index.tag "task" where not o.done and table.includes(o.itags, 'URGENT')
and string.find(string.gsub(o.name, '%-', '_'), "%[%[" .. string.gsub(_CTX.currentPage.name, '%-', '_') .. "%]%]") order by o.name limit 20]], {
  {"Tags", "tags", "string"},
  --{"Priority", "priority", "string"},
  --{"Due Date", "due", "YY-MM-DD"},
  --{"Scheduled", "scheduled", "date"},
  --{"Completed", "completed", "dateTime"},
  --{"Estimate", "est", "string"}
})}

### Next
${TaskManager(query[[from o = index.tag "task" where not o.done and table.includes(o.itags, 'next')
and string.find(string.gsub(o.name, '%-', '_'), "%[%[" .. string.gsub(_CTX.currentPage.name, '%-', '_') .. "%]%]") order by o.name limit 20]], {
  {"Tags", "tags", "string"},
  --{"Priority", "priority", "string"},
  --{"Due Date", "due", "YY-MM-DD"},
  --{"Scheduled", "scheduled", "date"},
  --{"Completed", "completed", "dateTime"},
  --{"Estimate", "est", "string"}
})}

### Other
${TaskManager(query[[from o = index.tag "task" where not o.done and not table.includes(o.itags, 'URGENT') and not table.includes(o.itags, 'next') and string.find(string.gsub(o.name, '%-', '_'), "%[%[" .. string.gsub(_CTX.currentPage.name, '%-', '_') .. "%]%]") order by o.name limit 20]], {
  {"Tags", "tags", "string"},
  --{"Priority", "priority", "string"},
  --{"Due Date", "due", "YY-MM-DD"},
  --{"Scheduled", "scheduled", "date"},
  --{"Completed", "completed", "dateTime"},
  --{"Estimate", "est", "string"}
})}

### Done
${TaskManager(query[[from o = index.tag "task" where o.done and string.find(string.gsub(o.name, '%-', '_'), "%[%[" .. string.gsub(_CTX.currentPage.name, '%-', '_') .. "%]%]") order by o.completed limit 20]], {
  {"Tags", "tags", "string"},
  --{"Priority", "priority", "string"},
  --{"Due Date", "due", "YY-MM-DD"},
  --{"Scheduled", "scheduled", "date"},
  --{"Completed", "completed", "dateTime"},
  --{"Estimate", "est", "string"}
})}

## Evénements
${query[[from o = index.tag "header" where table.includes(o.tags, "event")
and string.find(string.gsub(o.name, '%-', '_'), "%[%[" .. string.gsub(_CTX.currentPage.name, '%-', '_') .. "%]%]") order by o.page desc limit 10 select table.select(o, 'ref', 'name')]]}


## Conseille financier

M. GLASSER
1 place du Maire Guntz
67500 HAGUENAU
Agence: 0367072091

## Rendez-vous

### 14/02/2026 - 10h00/11h30

Profil investisseur 4 (à vérifier)

**Compte joint maman:**
- Création d’une carte VISA sur le compte joint avec Maman et Natacha

**PEA:**
* Versement de 6000€ depuis le LDD
* Transfert vers un mandat de gestion (actions gérées pas la BP) - frais : 1.5%
* Arrêt des versements de 100€/mois (non intéressant)
* Privilégier des versements ponctuels de 4 ou 5000€/an
* Mandat de gestion permet d’avoir accès à des OPC/Sicav non accessibles par les particuliers

**Solesio Vie**
* Actuellement : 4500€
* Clôture de l’assurance vie (aucun intérêt)
* Montant net récupéré (hors impôts) : 4320€
* Placé sur le LDD (compense en partie versement de 6000€ sur le PEA)

**Cachemir 2**
* Montant de gestion : 47 000 €
* Prendre 5000€ du mandat et 10 000 € des fonds en euros et placer 15 000 € sur des obligations
* Pourquoi:
  * Obligations: plus rentable que le fonds en euro (3.75% en 2025)
  * 5000€ en moins sur le mandat (actions) compense l’augmentation des sommes du PEA
  * Réduction des fonds en euros = meilleur taux de rétribution

**LDD**
* Transfert de 6000€ vers le PEA
* Récupération de 4320€ du solesio vie (clôture)